私の資産運用の方針~資産を3分割して考える~

こんばんは

今日は、余裕資金全般についての私の運用方針について書きたいと思います。

私は、資産を3つに分割して考えるようにしています。
3つの内容は、以下の通りです。

①現金・預金
現金・預金については、1年分の生活費と+αを用意しています。

1年分の生活費については、いつ病気になったり、職を失うかわからないので、その備えです。

+αの部分は、株式市場が急落した後に、追加投資できるように準備しています。
市場が急落すると、損失が出て、なえてしまうことが多いのですが、だいたいの場合、その場面で追加投資するとうまくいくことが多いです。
特に、今の政権は株価を非常に重要視しているので、下値は限られると考えています。

生活費の部分については、いろいろなところでよく言われており、常識的な考え方ではあると思うのですが、本当にこれでいいのかは難しいところです。
やはり、今は、預金の利率があまりにも低いので、有効利用できていない資金とも言えます。
(この部分の考察は、長くなるので、また別の機会に書こうと思います。)

②ミドルリスク・ミドルリターンの運用
日本株のバリュー投資で、利回り3%程度の銘柄に投資しています。

株価が変わらなければ、3%の利率になりますが、実際は、運用途中に業績が良いことやメディアに取り上げられたことなどによって、株価が低いことが見直されることも多いです。

経験も多く、だいぶ慣れているので、比較的、安心できる運用です。
今までの実績から、年利10%程度を期待できると思います。

③ハイリスク・ハイリターンの運用
運用方法の候補としては、日本株の短期売買、IPO投資などですが、特にこだわりはなく、為替や外国株を扱う可能性もあります。

まだ確立していない運用方法なので、いろいろ考えていかないといけませんが、この部分は、年利30%以上を目指します。


<全体を通して>
①は安全ですし、②も比較的安心できる投資です。
しかし、①②だけでは、全体の資産は年利数%しか増えません・・・

今後は、③の方法を確立して、資産全体を年利20%で増やしていくことが目標です。

当たり前ですが、高いリターンを求めると、危ない橋を渡らないといけませんね・・・
まだまだ、厳しい道が続きそうです。
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株式投資の手法

今回は、株式投資の手法について書きたいと思います。
一口に投資の手法と言っても、いろいろあります。

主な切り口としては、企業の業績や財務状況を分析して投資するファンダメンタル分析を重視するか、株価のチャートや出来高を分析するテクニカル分析を重視するかということが挙げられます。

また、ファンダメンタルを重視するとしても、今後成長すると考えられる企業に投資するグロース投資、現在の株価が割安であると考えられる企業に投資するバリュー投資があります。
投資期間についても、数秒から1日程度を投資期間とする超短期から数年以上を投資期間とする長期まで様々です。

どれが1番良い手法という質問は、難しいというか、答えはありません。
利益の出し方は1つではなく、いろいろありますし、これまで有効だった方法も今後有効である保障はありません。それが、投資のおもしろいところでもあります。
ただ、各人が楽しんで利益が出せればそれが良い手法であると私は、考えています。


さて、前置きがずいぶん長くなってしまいましたが、私の手法を紹介します。
この5年間いろいろ試した結果、最近は以下の2つの方法で運用しています。

①利回りを重視した長期のバリュー投資
配当+優待利回り、PER、PBRの3点を重視し、原則、数年以上を投資期間とします。
銘柄選定が肝です。

②慣れ親しんだ銘柄による短期投資
普段からよく観察しており、動きが良くわかっている銘柄に投資し、数日~2、3ヶ月程度を投資期間とします。
こちらも銘柄選定が重要ですが、①のバリュー投資と違い、短期間で利益を出すことを想定しているため、値幅や出来高がある程度以上あることを必要とします。
また、投資するタイミングや売却する時期も非常に重要になります。

では、また時間があるときにこの2つの手法について、銘柄、実際の運用例など詳しく書いていきたいと思います。


(追記)

バリュー投資短期投資について書きました。
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週休5日生活を夢見て、投資(主に日本株)を行う男性会社員です。

このブログでは、実際のトレードを検証しながら投資手法を確立していく予定です。

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