私の資産運用の方針～資産を３分割して考える～
こんばんは
今日は、余裕資金全般についての私の運用方針について書きたいと思います。
私は、資産を３つに分割して考えるようにしています。
３つの内容は、以下の通りです。
①現金・預金
現金・預金については、１年分の生活費と＋αを用意しています。
１年分の生活費については、いつ病気になったり、職を失うかわからないので、その備えです。
＋αの部分は、株式市場が急落した後に、追加投資できるように準備しています。
市場が急落すると、損失が出て、なえてしまうことが多いのですが、だいたいの場合、その場面で追加投資するとうまくいくことが多いです。
特に、今の政権は株価を非常に重要視しているので、下値は限られると考えています。
生活費の部分については、いろいろなところでよく言われており、常識的な考え方ではあると思うのですが、本当にこれでいいのかは難しいところです。
やはり、今は、預金の利率があまりにも低いので、有効利用できていない資金とも言えます。
（この部分の考察は、長くなるので、また別の機会に書こうと思います。）
②ミドルリスク・ミドルリターンの運用
日本株のバリュー投資で、利回り3%程度の銘柄に投資しています。
株価が変わらなければ、3%の利率になりますが、実際は、運用途中に業績が良いことやメディアに取り上げられたことなどによって、株価が低いことが見直されることも多いです。
経験も多く、だいぶ慣れているので、比較的、安心できる運用です。
今までの実績から、年利10％程度を期待できると思います。
③ハイリスク・ハイリターンの運用
運用方法の候補としては、日本株の短期売買、IPO投資などですが、特にこだわりはなく、為替や外国株を扱う可能性もあります。
まだ確立していない運用方法なので、いろいろ考えていかないといけませんが、この部分は、年利30％以上を目指します。
＜全体を通して＞
①は安全ですし、②も比較的安心できる投資です。
しかし、①②だけでは、全体の資産は年利数％しか増えません・・・
今後は、③の方法を確立して、資産全体を年利20％で増やしていくことが目標です。
当たり前ですが、高いリターンを求めると、危ない橋を渡らないといけませんね・・・
まだまだ、厳しい道が続きそうです。
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＋αの部分は、株式市場が急落した後に、追加投資できるように準備しています。
市場が急落すると、損失が出て、なえてしまうことが多いのですが、だいたいの場合、その場面で追加投資するとうまくいくことが多いです。
特に、今の政権は株価を非常に重要視しているので、下値は限られると考えています。
生活費の部分については、いろいろなところでよく言われており、常識的な考え方ではあると思うのですが、本当にこれでいいのかは難しいところです。
やはり、今は、預金の利率があまりにも低いので、有効利用できていない資金とも言えます。
（この部分の考察は、長くなるので、また別の機会に書こうと思います。）
②ミドルリスク・ミドルリターンの運用
日本株のバリュー投資で、利回り3%程度の銘柄に投資しています。
株価が変わらなければ、3%の利率になりますが、実際は、運用途中に業績が良いことやメディアに取り上げられたことなどによって、株価が低いことが見直されることも多いです。
経験も多く、だいぶ慣れているので、比較的、安心できる運用です。
今までの実績から、年利10％程度を期待できると思います。
③ハイリスク・ハイリターンの運用
運用方法の候補としては、日本株の短期売買、IPO投資などですが、特にこだわりはなく、為替や外国株を扱う可能性もあります。
まだ確立していない運用方法なので、いろいろ考えていかないといけませんが、この部分は、年利30％以上を目指します。
＜全体を通して＞
①は安全ですし、②も比較的安心できる投資です。
しかし、①②だけでは、全体の資産は年利数％しか増えません・・・
今後は、③の方法を確立して、資産全体を年利20％で増やしていくことが目標です。
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